HSBC membayar £1 untuk menyelamatkan lengan Silicon Valley Bank di Inggris setelah pembicaraan sepanjang malam

LONDON — HSBC pada hari Senin mengumumkan kesepakatan untuk membeli anak perusahaan Inggris dari pemberi pinjaman startup teknologi AS yang runtuh, Silicon Valley Bank, setelah pembicaraan sepanjang malam.

HSBC mengonfirmasi bahwa anak perusahaannya yang berpagar cincin di Inggris, HSBC UK Bank, telah setuju untuk mengakuisisi SVB UK seharga £1 ($1,21). Aset dan kewajiban perusahaan induk SVB UK dikecualikan dari transaksi.

Akuisisi ini “memperkuat waralaba perbankan komersial kami dan meningkatkan kemampuan kami untuk melayani perusahaan yang inovatif dan berkembang pesat, termasuk di sektor teknologi dan ilmu kehidupan, di Inggris dan internasional,” kata CEO HSBC Group Noel Quinn.

“Pelanggan SVB UK dapat terus melakukan aktivitas perbankan seperti biasa, aman karena mengetahui bahwa simpanan mereka didukung oleh kekuatan, keselamatan, dan keamanan HSBC.”

Pada hari Jumat, SVB UK memiliki pinjaman sekitar £5,5 miliar dan simpanan sekitar £6,7 miliar, dengan laba setahun penuh sebelum pajak sebesar £88 juta pada tahun 2022, HSBC menyoroti dalam pernyataan hari Senin. Bank mengharapkan ekuitas berwujud SVB UK sekitar £1,4 miliar, tetapi menambahkan bahwa “perhitungan akhir dari keuntungan yang timbul dari akuisisi akan diberikan pada waktunya.”

Penjualan tersebut, yang difasilitasi oleh Bank of England dalam konsultasi dengan Departemen Keuangan Inggris, akan melindungi simpanan klien SVB Inggris, kata Departemen Keuangan dalam sebuah pernyataan.

Menteri Keuangan Inggris Jeremy Hunt menekankan bahwa kesepakatan itu “memastikan simpanan nasabah dilindungi dan dapat bank seperti biasa, tanpa dukungan pembayar pajak.”

“Sektor teknologi Inggris benar-benar terdepan di dunia dan sangat penting bagi perekonomian Inggris, mendukung ratusan ribu pekerjaan,” tambahnya.

Hunt pada hari Minggu mengatakan bahwa pemerintah Inggris dan Bank of England sedang bekerja untuk “menghindari atau meminimalkan” potensi kerusakan yang diakibatkan oleh SVB cabang Inggris.

Secara paralel, regulator AS pada hari Minggu menyetujui rencana untuk mendukung deposan dan lembaga keuangan yang terkait dengan SVB perusahaan induk AS.

Departemen Keuangan AS menunjuk SVB dan berbasis di New York Bank Tanda Tanganyang ditutup pada hari Minggu karena ketakutan penularan serupa, sebagai risiko sistemik, memungkinkannya untuk melepaskan kedua institusi dengan cara yang melindungi deposan.

‘Big menghela napas lega’ untuk startup teknologi Inggris

Toby Mather, CEO dan salah satu pendiri platform pendidikan anak startup Lingumi, telah menjadi pelanggan SVB selama tujuh tahun terakhir, menyetorkan 85% uang perusahaan ke pemberi pinjaman yang terkena dampak.

Dia mengatakan kepada CNBC pada hari Senin bahwa akuisisi HSBC menyebabkan “kelegaan besar” bagi para pemula Inggris.

“Saya pikir saya berbicara atas nama perusahaan rintisan Inggris ketika kami mengatakan ini sangat melegakan dan kami dapat melihat mata tim kami pada jam 9 dalam panggilan semua tangan kami, yang akan sangat menegangkan pagi ini. dan katakanlah, kami tidak hanya dapat melakukan penggajian berikutnya, tetapi kami dapat melanjutkan bisnis seperti biasa, terus berinovasi, melakukan penelitian dan pengembangan, serta membangun masa depan pertumbuhan teknologi Inggris,” katanya.

“HSBC adalah hasil yang luar biasa… bagi bank untuk pergi ke nama rumah tangga yang sangat besar yang memiliki sejarah ratusan tahun, saya pikir ini adalah salah satu hasil terbaik yang bisa kami rasakan seperti sekarang kami dapat tetap menggunakan SVB baru, yang telah menjadi mitra penting bagi ekosistem startup, di sini dan di AS selama beberapa dekade, jadi kami merasa percaya diri.”

Tawaran masuk

Sejumlah pembeli potensial telah mengajukan proposal untuk membeli SVB UK sejak kegagalan perusahaan induknya di AS pada hari Jumat, di tengah kekhawatiran yang meluas atas masa depan banyak startup teknologi dan ilmu kehidupan Inggris.

Bank of London mengatakan bahwa konsorsium perusahaan ekuitas swasta yang dipimpinnya juga telah mengajukan proposal resmi kepada Departemen Keuangan Inggris dan Otoritas Regulasi Prudential di Bank of England.

CEO Bank of London Anthony Watson mengatakan SVB “tidak dapat dibiarkan gagal mengingat komunitas vital yang dilayaninya.”

“Ini adalah peluang unik untuk memastikan Inggris memiliki sektor perbankan yang lebih terdiversifikasi, sambil memungkinkan kesinambungan layanan ke basis klien SVB Inggris. Akan sangat mengecewakan saat ini untuk mengarah pada konsolidasi kekuatan lebih lanjut di antara bank-bank besar.”

Bank of England mengonfirmasi bahwa tidak ada bank Inggris lain yang “secara langsung terpengaruh oleh tindakan ini, atau oleh resolusi bank induk AS SVBUK,” menambahkan bahwa sistem perbankan Inggris yang lebih luas tetap “aman, sehat, dan memiliki modal yang baik.”